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A mira do governo sobre os “super-ricos”, em meio à taxação na indústria de fundos, não afetou a preferência dos mais endinheirados pela renda fixa. Ao contrário.
Levantamento mensal da fintech Smartbrain divulgado nesta quarta-feira (17) mostra que as pessoas físicas com grande patrimônio aumentaram a participação em títulos e fundos, em meio à pausa nas quedas da taxa Selic.
Em junho, a renda fixa voltou a dominar os portfólios dos investidores de renda elevada, com a alocação representando 43,55%. Em maio, o percentual era de 40,63%.
Segundo o levantamento da Smartbrain, o segmento de varejo de alta renda refere-se ao perfil entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões. Já o de ultra high tem acima de R$ 50 milhões. Desse total na renda fixa, 38,63% são de alta renda e 3,32%, ultra high.
Completam a alocação em renda fixa os segmentos varejo (30,39%), que representa renda entre R$ 50 mil e R$ 300 mil, e private (27,66%), com renda entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões.
O foco do portfólio dos super-ricos nessa classe de ativos está concentrado em fundos pós-fixados e os Certificados de Depósito Bancário (CDBs) atrelados ao CDI. As letras financeiras de crédito e os certificados de recebíveis em operações dos setores imobiliário e do agronegócio – conhecidos pelas siglas LCIs, LCAs, CRIs e CRAs – também agradam.
Na mira do governo
Vale lembrar que desde o fim do ano passado o governo federal empenhou uma artilharia pesada contra os super-ricos no Brasil. Tudo começou com a taxação dos investimentos no exterior, chamados de fundos offshore, que foi seguida pelos “onshore”, como eram chamados os fundos exclusivos pela equipe econômica.
Na sequência, o Ministério da Fazenda publicou novas resoluções que fecharam o cerco sobre os planos de previdência privada Depois, foi a vez da “sopa de letrinhas” formada por LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e LIGs.
Na ocasião, as medidas foram vistas pelo mercado financeiro como parte dos esforços para melhorar a situação fiscal do país.
Cautela entre os ricos
Ainda conforme o levantamento da Smartbrain, os fundos multimercados aparecem em segundo lugar entre os preferidos. No entanto, o percentual de alocação caiu de 36,43% em maio para 32,46% em junho. Porém, as ações e fundos de ações tiveram ligeira alta, indo de 9,74% para 9,97% no período.
Já a participação em fundos imobiliários (FIIs) ficou estável em 2,05% do portfólio dos super-ricos, assim como os produtos de previdência, que oscilaram de 6,67% para 6,62% entre o mês passado e o anterior.
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O levantamento da Smartbrain consolida as posições em mais de 250 mil carteiras de investimento e acompanha cerca de R$ 270 bilhões em patrimônio, sendo que 70% dos clientes têm entre R$ 300 mil e R$ 50 milhões investidos.
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O Ibovespa cai nesta quinta-feira (18), à medida que investidores retomam posições defensivas em meio ao aumento das preocupações do mercado com o ajuste das contas públicas brasileiras. O dólar sobe mais de 1% e é negociado acima dos R$ 5,40.
Às 10h30, o Ibovespa tinha queda de 0,36%, aos 128.980,43. O dólar à vista subia 1,13%, a R$ 5,5487 na venda. Na B3, o contrato de dólar futuro de primeiro vencimento avançava 0,89%, a R$ 5,547 na venda.
O mercado oscila após declarações do presidente Luiz Inácio Lula da Silva na terça-feira (16), em que questionou o cumprimento do arcabouço fiscal caso existam “coisas mais importantes para fazer”. As falas do presidente reacenderam temores do mercado sobre o compromisso do governo com o equilíbrio fiscal, dias antes da divulgação do Relatório de Avaliação de Receitas e Despesas do terceiro bimestre, em que o Executivo precisará apontar como pretende cumprir a meta de déficit zero neste ano.
Nesta manhã, a ministra do Planejamento e Orçamento, Simone Tebet, disse que Lula determinou que o governo não deve gastar mais do que arrecada, premissa que, segundo ela, deve se refletir no Orçamento para o próximo ano. “Nós temos um compromisso com o país, por determinação do presidente e da equipe econômica, de não gastar mais do que arrecada,” disse Tebet em entrevista ao programa “Bom dia, ministra,” do CanalGov.
Os comentários da ministra não pareceram aliviar os investidores.
“Foi uma boa sinalização em termos de falas, mas o mercado fica um pouco cético sobre se isso vai ser efetivamente colocado em prática,” disse Gabriel Mota, operador de renda variável da Manchester Investimentos.
No cenário externo, os mercados analisavam a decisão de juros do Banco Central Europeu e dados de auxílio-desemprego nos Estados Unidos.
A autoridade monetária da zona do euro decidiu manter sua taxa de depósito inalterada em 3,75%, como esperado por analistas, após um corte de 25 pontos-base na reunião anterior, o que havia iniciado um ciclo de afrouxamento monetário há muito aguardado.
As autoridades do BCE também reiteraram seu compromisso com o retorno da inflação na zona do euro a sua meta de 2%, afirmando que os juros permanecerão suficientemente restritivos pelo tempo necessário. Eles não sinalizaram como devem agir nos próximos encontros.
Investidores também digeriam novos dados de auxílio-desemprego dos EUA, que vieram acima do esperado, reforçando o argumento de que o mercado de trabalho passa por um processo de moderação.
O Departamento de Trabalho relatou que os pedidos iniciais de auxílio-desemprego aumentaram em 20.000 em relação à semana anterior, a 243.000, acima da expectativa de 230.000 de especialistas consultados pela Reuters.
O dado, somado a números de inflação mais benignos no segundo semestre, deve reforçar a expectativa de um corte de juros pelo Federal Reserve em setembro.
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O BTG Pactual anunciou nesta quinta-feira a aquisição da empresa especializada em importação Sertrading, cujo patrimônio líquido no final do ano passado se aproximou de 400 milhões de reais, conforme comunicado ao mercado.
A assinatura dos documentos definitivos ocorreu por meio de uma das controladas do BTG, acrescentou o comunicado, notando que o volume transacionado em operações de comércio exterior da Sertrading somou 19 bilhões de reais ao final de 2023.
“Com esta aquisição o BTG Pactual poderá ofertar à sua base de clientes os serviços especializados da Sertrading no setor de importação de bens, bem como disponibilizar sua extensa gama de produtos financeiros aos clientes da Sertrading”, afirmou o BTG.
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O número de norte-americanos que entraram com novos pedidos de auxílio-desemprego aumentou mais do que o esperado na semana passada, mas não houve nenhuma mudança significativa no mercado de trabalho e os dados costumam ser afetados em julho pelas férias de verão e pelo fechamento temporário de fábricas.
Os pedidos iniciais de auxílio-desemprego aumentaram em 20 mil na semana encerrada em 13 de julho, para 243 mil em dado com ajuste sazonal, informou o Departamento do Trabalho nesta quinta-feira. Economistas consultados pela Reuters previam 230 mil pedidos para a última semana.
Os pedidos de auxílio-desemprego caíram na semana anterior, afastando-se ainda mais da máxima de 10 meses registrada no início de junho.
Parte dessa queda foi atribuída às dificuldades de ajustar os dados em torno de feriados, como o Dia da Independência dos Estados Unidos. Além disso, montadoras de automóveis normalmente fecham as fábricas a partir da semana de 4 de julho para se reequiparem para novos modelos.
No entanto, os cronogramas de paralisação são diferentes para cada fabricante, o que pode atrapalhar o modelo que o governo usa para suavizar as flutuações sazonais. Os pedidos de auxílio aumentaram em julho do ano passado até a primeira metade de agosto, antes de reverter totalmente o curso no início de setembro.
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Desconsiderando a volatilidade, o mercado de trabalho está esfriando à medida que os aumentos da taxa de juros pelo Federal Reserve em 2022 e 2023 desaceleram a demanda. A taxa de desemprego subiu para 4,1% em junho, um recorde de dois anos e meio.
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Edgar Diniz e Sérgio Lopes tinham voltado de um tempo no Vale do Silício, depois de venderem o Esporte Interativo. Olhando o crescente movimento de disrupção da mídia, ficou claro que em breve esse movimento chegaria ao esporte ao vivo. A ideia foi criar uma empresa que pudesse estar ao lado de entidades esportivas para criar a estratégia e operar o esporte ao vivo nesse mundo que mistura TV e streaming.
A LiveMode começou em um coworking com os dois fundadores e três estagiários. Investiram seu próprio capital no primeiro ano e todos os primeiros colaboradores também viraram sócios contribuindo suas próprias remunerações, cada um na sua possibilidade. Mas a dor do crescimento era muito clara: como o esporte ao vivo vai continuar a crescer em um mundo onde a TV não é mais o único meio de distribuição? “A mídia tem um papel decisivo para o esporte e vice-versa. Todas as grandes competições esportivas que conhecemos se tornaram gigantes a partir da parceira com a TV: NFL, NBA, Copa do Mundo, Champions League, Premier League e o nosso Brasileirão. Com o desenvolvimento do mundo digital, ligas, clubes e federações precisavam construir estratégias e novos modelos para navegar nos dois mundos”, comenta Edgar Diniz.
Enfrentando esses obstáculos iniciais, os sócios entenderam que as transmissões ao vivo geram muito mais desafios técnicos do que conteúdo sob demanda (VOD). Resolver essa equação, trazendo o esporte ao vivo para o digital, com a linguagem de cada ambiente, foi o objetivo para resolver essa questão.
“Acreditamos que ainda há muito a criar e inovar em transmissões esportivas. A tecnologia e os novos modelos estão andando muito rápido e a cada dia mais possibilidades são criadas. Por exemplo, acabamos de colocar a CazéTV na SamsungTV+, plataforma FAST (Free Advertising Supported TV) da Samsung, no Amazon Prime Video e no Mercado Play, do Mercado Livre. As marcas estão apenas começando a entender o poder de ter um conteúdo como esporte tanto na TV tradicional, quanto no meio digital. É uma combinação explosiva: conteúdo brand-safe, de paixão, que gera muita conexão tanto na TV quanto no streaming, com as possibilidades infinitas das redes sociais e do mundo digital em geral. Esse lugar onde se constrói marca, no topo do funil, e te permite ir até a conversão é muito poderoso”, explica Sérgio Lopes.
Foto: Divulgação
Edgar Diniz e Sérgio Lopes, criadores da LiveMode
Com o crescimento inegável, Sérgio e Edgar foram reconhecidos como os novos Empreendedores Endeavor. “O programa Scale Up foi muito importante para conhecermos excelentes mentores que nos ajudaram muito na parte de RH e em trocar experiências. Em uma das mentorias, por exemplo, conhecemos nosso atual investidor, a General Atlantic. Sabemos que o caminho agora é seguir com esse apoio para alcançar novos ares”, finaliza Lopes.
Em abril deste ano, a LiveMode anunciou investimento minoritário, liderado pela General Atlantic, com participação da XP Private Equity com o objetivo de focar em investimentos de longo prazo, em Ligas e entidades esportivas para construir os novos modelos de negócios do futuro, trabalhando ao lado dos grupos de mídia e das plataformas digitais. A empresa está olhando, inclusive, para investimentos em ligas globais em esportes em que o Brasil tem um grande destaque.
A Endeavor é uma rede global presente em mais de 40 países e formada pelos empreendedores e empreendedoras que mais crescem no mundo. No Brasil desde 2000, acelera negócios com potencial escalável por meio do programa Scale-Up e promove conexões entre os maiores líderes do país e empreendedores em início de jornada. Também investe em startups em fases Seed e Series A, com o fundo Scale-Up Ventures.
Os artigos assinados são de responsabilidade exclusiva dos autores e não refletem, necessariamente, a opinião da Forbes Brasil e de seus editores.
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O mercado financeiro tem boas oportunidades todos os dias, independente do cenário. Identificar quais as melhores não tem a ver com sorte, mas sim com dedicação e com a disciplina de seguir alguns passos básicos.
Uma boa oportunidade no mercado financeiro é aquela que te coloca mais próximo daquilo que você definiu como sua linha de chegada. Aprender a identificar os bons investimentos passa por alguns passos relativamente simples e que você pode começar a pôr em prática agora mesmo.
Definir suas metas de curto, médio e longo prazo é fundamental. Sem isso, não tem como saber se um determinado investimento é ou não uma boa oportunidade.
Suponhamos que você tenha R$ 10 mil para investir e sua meta para este dinheiro é fazer um intercâmbio nos Estados Unidos daqui a um ano e meio. Um investimento com uma rentabilidade projetada acima da inflação, mas com prazo de vencimento para daqui a cinco anos é uma boa oportunidade? Certamente não, pois você precisa do dinheiro antes disso. Contudo, para alguém que esteja investindo para longo prazo, provavelmente é uma chance e tanto.
Lembre-se que oportunidades não têm a ver apenas com preço ou rentabilidade, mas sim com a meta que se tem para o valor a investir. Para alguém que esteja construindo patrimônio para longo prazo, ações de uma empresa de crescimento que estejam descontadas são um excelente negócio, enquanto que para uma outra pessoa, cuja meta sejam dividendos perenes para complementar a renda, provavelmente não, pois empresas de crescimento reinvestem o lucro no próprio negócio e, portanto, pagam dividendos bem menores.
Treine o olhar para interpretar tendências
Os ciclos econômicos se alternam o tempo todo, influenciados por inúmeros fatores, e os movimentos de resposta do mercado aos acontecimentos, produzem padrões que possibilitam avaliar as principais tendências. Esse é, inclusive, o trabalho que os analistas técnicos fazem em seu cotidiano, avaliando gráficos de ativos financeiros do mercado.
É claro que a maioria dos investidores não é e nem pretende ser um analista técnico, além do mais, a rotina de trabalho não permite que alguém de fora do mercado use seu tempo para ficar lendo gráficos. Contudo, existe uma leitura de cenário mais fácil de fazer, e que não depende dessa formação mais específica.
Há certos movimentos que se repetem dentro de contextos similares, e se você cria o costume de acompanhar o noticiário econômico, muito rapidamente passa a identificar esses padrões de repetição nos comportamentos do mercado.
Acompanhe o noticiário econômico
O simples hábito de acompanhar diariamente o noticiário econômico sobre empresas e mercado, vai te ajudar a perceber muitas oportunidades alinhadas aos seus objetivos.
Durante a pandemia, por exemplo, quando as restrições sanitárias fecharam o comércio, os fundos imobiliários que tinham shoppings em seu patrimônio passaram a pagar proventos bem menores, o que fez com que muitos cotistas vendessem seus ativos.
Como acontece na lei de oferta e procura, muita gente vendendo, derrubou o preço das cotas, abrindo uma excelente janela de oportunidade para quem investe para longo prazo e pode esperar que a economia do varejo se recupere. Esse perfil de investidor teve então a chance de comprar muito mais cotas usando menos capital.
Dessa forma, com a recuperação do varejo, quando esses fundos de shopping voltarem a distribuir proventos maiores, quem tiver maior número de cotas, receberá mais dinheiro, não é mesmo?
Mesmo em meio à crise de um setor, se você souber analisar quais são as boas empresas com capacidade de atravessar a crise e se recuperar na mudança de ciclo, encontrará boas pechinchas que, no longo prazo, podem ser as “galinhas dos ovos de ouro” de sua vida financeira.
Analise as empresas
Todas as empresas listadas em bolsa de valores possuem em seus sites uma área chamada de RI (relação com investidores) e o acesso é público.
No site de RI você consegue ver como está a saúde financeira da empresa, se ela tem mais ativos ou passivos, se possui capacidade de quitar seu endividamento, sua participação de mercado, novos projetos e etc.
Nas primeiras vezes que você acessar esses documentos, talvez muita coisa pareça difícil de entender, mas com a prática e pesquisando sobre o assunto, comparando a evolução dos resultados de um ano para outro, garanto que vai ficar simples distinguir empresas que dão lucro ou prejuízo, empresas que estão crescendo ou estagnadas, entre outras coisas.
Aprenda a correlacionar acontecimentos
O mundo é dinâmico, inconstante e tudo muda o tempo todo. Políticas fiscais ou tributárias, governos, guerras, desastres naturais e tantas outras coisas podem afetar o desempenho dos mercados.
Se acontecer, por exemplo, um desastre natural em um local que é o principal produtor da matéria-prima usada pela empresa em que você pretende investir, talvez seja conveniente adiar o investimento para acompanhar o quanto o desastre ocorrido irá afetar seus negócios e, consequentemente, o preço das ações.
Ou ainda, se você investe em uma empresa cuja produção depende inteiramente da matéria-prima de um país que esteja enfrentando uma guerra, será que seus próximos aportes devem continuar sendo nesta mesma empresa? É necessário avaliar o cenário, entender os rumos que a tal guerra pode ter e só depois disso definir se faz sentido continuar aportando na empresa.
Invista tempo em aprender
Investir é uma tarefa que envolve planejamento, estudo, paciência e atenção ao que acontece no mundo. Ao comparar números e planejar seus investimentos com base nas tendências de mercado, você tem grandes possibilidades de obter sucesso no longo prazo.
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Ponderar todas as variáveis é um equilíbrio delicado que pode impactar positiva ou negativamente a sua carteira de investimentos. Se você fizer bem este exercício, é provável que consiga multiplicar seu patrimônio de forma consistente, mesmo não sendo um especialista em investimentos.
Eduardo Mira é investidor profissional, analista CNPI, pós graduado em pedagogia empresarial, coordenador do MBA em Planejamento Financeiro e Análise de Investimentos da Anhembi Morumbi, sócio do Clube FII e sócio fundador da holding financeira MR4 Participações.
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Bom dia. Estamos na quinta-feira, 18 de julho.
Cenários
Os investidores em todo o mundo estão na contagem regressiva para a reunião do Federal Reserve (FED), o banco central americano, agendada para os dias 30 e 31 de julho. Enquanto isso não ocorre, o mercado volta suas atenções para o encontro do Banco Central Europeu (BCE), agendado para esta quinta-feira (18).
A expectativa é de poucas mudanças. A taxa de juros de referência da Zona do Euro deverá permanecer inalterada em 4,25% ao ano, nível em que se encontra desde a reunião do BCE de 12 de junho. Antes disso, desde setembro de 2023, a taxa estava em 4,50% ao ano, nível mais elevado desde o ano 2000.
Assim como nos Estados Unidos, a zona do Euro sofreu com a inflação devido ao excesso de estímulos monetários durante a pandemia e teve de elevar os juros para conter a alta de preços. No entanto, a capacidade de reação da zona do euro é menor que a da economia americana, devido às restrições no mercado de trabalho e à disparidade entre as economias dos países-membros.
Perspectivas
A estimativa dos investidores é que, apesar de manter as taxas inalteradas, o BCE indique uma trajetória de baixa para os juros na Zona do Euro. No entanto, não há garantias de que isso ocorra.
Ainda há poucas certezas com relação à trajetória de longo prazo da inflação. Os índices de preços não apresentam tendências consistentes de queda apesar de os juros terem começado a subir em 2019.
Porém, se o BCE indicar que espera índices de preços em baixa apesar de manter os juros, isso poderá sinalizar um arrefecimento na inflação europeia e balizar as expectativas para a reunião do FED.
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Indicadores
Brasil
Sem indicadores relevantes
Estados Unidos
Pedidos iniciais de seguro desemprego
Esperado:229 mil
Anterior: 222 mil
Zona do Euro
Taxa de juros (Jul)
Esperado: 4,25%
Anterior: 4,25%
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Depois de cinco anos de parceria com a fabricante de cosméticos Payot, Bianca Andrade volta ao mercado com sua marca própria. Foto: Victor Affaro
Bianca Andrade chega para nossa sessão de fotos sabendo exatamente o que fazer. Perfeitamente maquiada, com um terno Dolce & Gabbana impecável, bem penteada, sem nenhum fio de cabelo fora do lugar, ela posa para a câmera com tranquilidade. “Passei um creminho no rosto, peguei a primeira roupa no armário e vim”, brinca.
A brincadeira reflete a maneira como Bianca Andrade, a Boca Rosa, construiu seu negócio milionário – o faturamento da holding em 2022 foi de R$ 180 milhões. Parece algo que veio fácil e naturalmente, mas há muita estratégia e método desde os primeiros dias. “Desde o início, eu mapeava a concorrência e entendia o que os poucos creators, que na época nem tinham esse nome, estavam fazendo”, diz Bianca sobre a época em que morava na favela da Maré, no Rio de Janeiro, trabalhava como maquiadora e produzia vídeos para conquistar mais clientes.
Transformação digital, portanto, um assunto em que grandes grupos estão investindo pesadamente hoje, foi algo que Bianca fez em 2012. “Meu negócio nasceu físico e migrou para o digital quando eu percebi que ganharia escala e poderia me conectar com marcas que aumentariam meu faturamento”, diz. Assim, o que começou com vídeos feitos em troca de R$ 150 (e alguns produtos de beleza) para lojinhas do bairro logo chegou até o Boticário – e daí para o resto do mundo.
Onze anos e 20 milhões de seguidores depois, Bianca sonha com a possibilidade de ser uma empreendedora global. Acaba de passar dois meses em Londres, onde foi estudar maquiagem, gestão de negócios e treinar o inglês já planejando a internacionalização do seu negócio. “Quero ser uma Fenty Beauty [marca de make up de Rihanna], quero ver meus produtos do lado dos produtos da Kylie Cosmetics [de Kylie Jenner]”, diz, mostrando que nunca sonhou baixo. Para essa empreitada, o benchmarking é a marca Rare, de Selena Gomez, o que indica que Boca Rosa deve colocar um pezinho no crescente mercado de clean beauty, que hoje fatura algo em torno de US$ 10 bilhões no mundo.
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No próximo mês de junho, Bianca faz o caminho de volta e investe novamente no mundo físico. Depois de cinco anos de parceria com a fabricante de cosméticos Payot, ela levará ao mercado sua marca própria. “Eu queria ter o controle de todo o negócio, do começo ao fim, não apenas estrelar a campanha das marcas ou criar conteúdo”, diz. Pela primeira vez, além de vender em outros marketplaces, a marca Boca Rosa terá e-commerce próprio. Para isso, vai começar vendendo 73 produtos da marca criada pela influencer. “Dá para acreditar que ainda não tínhamos nosso canal de vendas digital? Queremos faturar R$ 158 milhões com essa linha em 2024.”
Reportagem publicada na edição 117 da revista Forbes, em março de 2024.
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Reuters
No início de julho, o conselho diretor da ANDP brasileira decidiu suspender de forma imediata a vigência da nova política de privacidade da Meta Plataforms no Brasil.
A Meta confirmou, na tarde desta quarta-feira, (17), que suspendeu, no Brasil, o acesso a recursos de inteligência artificial generativa em suas plataformas. A decisão vem após a Autoridade Nacional de Proteção de Dados (ANDP) ter suspendido a nova política de privacidade da empresa que permitia o treinamento de ferramentas de IA a partir de dados dos usuários.
Isso afeta, inclusive, um lançamento que estava previsto para junho, anunciado pelo CEO, Mark Zuckerberg, de um pacote de recursos com ferramentas de IA.
No início de julho, o conselho diretor da ANDP brasileira decidiu suspender de forma imediata a vigência da nova política de privacidade da Meta Plataforms no Brasil. A atualização permite o uso de dados pessoais para treinar sistemas de inteligência artificial generativa.
A medida preventiva, publicada no Diário Oficial da União também suspende o tratamento de dados pessoais dos titulares para essa finalidade em todos os produtos da Meta, inclusive de pessoas não usuárias de suas plataformas, sob pena de multa diária de 50 mil reais por dia de descumprimento.
O órgão ligado ao Ministério da Justiça cita em seu despacho o “risco iminente de dano grave e irreparável ou de difícil reparação aos direitos fundamentais dos titulares afetados”.
De acordo com a decisão, o cumprimento da medida preventiva imposta deverá ser demonstrado pela empresa à Coordenação-Geral de Fiscalização, no prazo de cinco dias úteis, contados da intimação da decisão.
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Vestindo um colete de proteção, calças cargo e um capacete, Howard Buffett, o filho de 69 anos do investidor bilionário Warren Buffett, segura uma câmera no rosto com um olho fechado. À sua direita, um soldado se aconchega sob lonas cobertas por uma árvore que forma um abrigo improvisado. Uma camada irregular de neve cobre o chão.
Buffett está em um local não revelado na região de Donetsk Oblast, no leste da Ucrânia, tirando fotos para um livro que publicou no início deste ano por meio de sua Fundação Howard G. Buffett. Chamado Courage of a Nation, o livro de 220 páginas contém fotos que Buffett, um fotógrafo ávido, tirou na Ucrânia durante 10 viagens ao país devastado pela guerra nos primeiros dois anos após a invasão da Rússia em fevereiro de 2022. Sua fundação de caridade canalizou centenas de milhões de dólares em assistência ao país, principalmente para segurança alimentar e mitigação de conflitos.
No ano passado, distribuiu cerca de US$ 250 milhões (R$ 1,32 bilhão) para grupos que atuam na Ucrânia. E está a caminho de doar outros US$ 800 milhões (R$ 4,36 bilhões) para esses esforços este ano, Buffett disse ao Yahoo Finance no mês passado. “Na Ucrânia, estamos atualmente respondendo à crise humanitária criada pela invasão em grande escala da Rússia, mas temos ideias do papel que podemos desempenhar quando a guerra terminar e o trabalho duro de recuperação começar”, escreveu Buffett no relatório anual de 2023 de sua fundação. “Muitas vezes, o mundo responde de forma grandiosa quando um novo conflito começa, mas, na minha experiência, o trabalho mais difícil começa quando um conflito persiste ou um país passa do conflito para a recuperação.”
O presidente e CEO da Berkshire Hathaway, Warren Buffett (segundo da direita) com seus filhos Howard, Susie e Peter (da esquerda para a direita) DANIEL ACKER/BLOOMBERG
Durante anos, Howard e seus irmãos, Susie e Peter, doaram o dinheiro do pai de forma grandiosa, mas muito discreta. Tanto que poucos notaram o quanto causaram impacto. Entre 2001 e 2023, o trio recebeu quase US$ 7,9 bilhões (R$ 43,06 bilhões) em ações da Berkshire Hathaway e doou pelo menos US$ 7,4 bilhões (R$ 40,33 bilhões) por meio de suas fundações de caridade, mais de US$ 2,2 bilhões (R$ 11,99 bilhões) cada. A doação vitalícia dos irmãos os colocaria na lista da Forbes de 2024 dos 25 filantropos mais generosos do país, à frente de Charles Koch e do cofundador da Home Depot, Bernie Marcus. Esses números não incluem US$ 8,8 bilhões (R$ 47,96 bilhões) em distribuições de caridade de 2001 a 2023 pela Susan Thompson Buffett Foundation, nomeada em homenagem à primeira esposa de Warren (que morreu em 2004); a fundação é supostamente a maior doadora privada dos EUA para grupos de saúde reprodutiva e é presidida por sua filha Susie Buffett.
Os holofotes só vão brilhar mais intensamente sobre os irmãos nos próximos anos. No ano passado, seu pai de 93 anos disse que estava nomeando os três como futuros distribuidores de uma das maiores fortunas do mundo: quase US$ 130 bilhões (R$ 708,5 bilhões) em ações da Berkshire Hathaway, como parte de seu testamento. Eles Os irmãos vão supervisionar um fundo de caridade que manterá quase todos os ativos de Warren Buffett quando ele morrer, disse o pai recentemente ao Wall Street Journal.
Não está claro por que Buffett escolheu seus três filhos para doar sua fortuna após sua morte em vez da Gates Foundation, que tem mais de 2 mil funcionários e uma infraestrutura em vigor que lhe permitiu distribuir quase US$ 8 bilhões (R$ 43,6 bilhões) no ano passado. Em 2006, Buffett escreveu cartas públicas para Bill e Melinda Gates e seus filhos, prometendo dar a cada uma de suas fundações uma parte de suas ações da Berkshire Hathaway todo mês de junho, com a maior parte da doação indo para a Fundação Gates. Em um ponto da carta para Bill e Melinda, Buffett se referiu a isso como uma “promessa vitalícia”. Mais tarde na carta, ele acrescentou: “Em breve, escreverei um novo testamento que fornecerá a continuidade desse compromisso – pela distribuição das ações restantes destinadas ou de alguma outra maneira – após minha morte”.
Mas no final de junho deste ano, Buffett disse ao Wall Street Journal: “A Fundação Gates não terá dinheiro vindo depois da minha morte”. O motivo declarado para a mudança foi que seus filhos mostraram que conseguem lidar com a doação de uma quantia enorme de dinheiro. “Eles não estavam totalmente preparados para essa responsabilidade incrível em 2006, mas agora estão”, Buffett escreveu em uma carta aos acionistas da Berkshire Hathaway em novembro passado, quando revelou pela primeira vez que seus filhos seriam os curadores de um fundo de caridade que receberá mais de 99% de sua riqueza.
Houve sinais de que Buffett se distanciou da Fundação Gates desde que Bill e Melinda anunciaram que estavam se divorciando em maio de 2021. No mês seguinte, Buffett, que tinha 90 anos na época, renunciou ao conselho da Fundação Gates, onde atuou desde 2006, declarando publicamente: “Meus objetivos estão 100% em sincronia com os da fundação, e minha participação física não é de forma alguma necessária para atingir esses objetivos”. Ele também parou de comparecer às reuniões anuais do Giving Pledge nos últimos anos, de acordo com reportagens da Forbes e duas pessoas familiarizadas com o evento. Um porta-voz da Gates Foundation indicou à Forbes a declaração recente de seu CEO Mark Suzman ao Wall Street Journal: “Warren Buffett tem sido extremamente generoso com a Gates Foundation por mais de 18 anos de contribuições e conselhos”. Peter Buffett, assim como um porta-voz da fundação de Howard, se recusou a comentar; um porta-voz da fundação de Susie não respondeu a um pedido de comentário.
SondeepShankar/Guettyimages
Buffett se distanciou da Fundação Gates desde que Bill e Melinda anunciaram que estavam se divorciando, em maio de 2021
Embora ainda haja dúvidas sobre o que os filhos de Buffett farão com os fundos do fundo de caridade, eles já trilharam seus próprios caminhos como filantropos nas últimas duas décadas. Uma coisa que os diferencia de outros grandes filantropos é a porcentagem muito alta de doações todos os anos em relação aos ativos de suas fundações. Embora o Internal Revenue Service exija que fundações privadas paguem 5% de seus ativos anualmente, as taxas de pagamento das fundações dos filhos de Buffett excederam em muito isso, variando de 28% a 94% nos últimos anos. Em 2022, as fundações de Howard e Peter doaram cerca de metade de seus ativos líquidos, enquanto a Fundação Sherwood de Susie doou a maior parte de seus ativos líquidos, calcula a Forbes, com base nas declarações fiscais das fundações. Em contraste, quase três quartos das 90.300 fundações privadas de caridade nos EUA doaram menos de 10% de seus ativos líquidos em 2022, descobriu uma análise de Helen Flannery do Institute for Policy Studies.
Na verdade, a maioria das fundações privadas mantém a taxa de pagamento de 5% anualmente para garantir que suas organizações possam ser mantidas ao longo do tempo, diz Amir Pasic, reitor da Escola de Filantropia Lilly Family da Universidade de Indiana. Além disso, a maioria das fundações privadas não recebe doações anuais contínuas de ações no valor de centenas de milhões de dólares de uma das dez pessoas mais ricas do mundo, que por acaso é o pai delas.
Em retrospecto, parece que Warren Buffett gentilmente aconselhou seus filhos a doar generosamente anualmente. “Você pode acumular recursos enquanto ganha experiência e desenvolve objetivos de longo prazo. Mas, como você receberá doações anualmente, não há necessidade de acumular grandes reservas”, ele escreveu em suas cartas de compromisso para seus filhos em 2006.
Como as fundações dos filhos de Buffett não estão retendo a maioria das contribuições que recebem a cada ano, “essas organizações estão fora do radar”, diz Brian Mittendorf, professor de contabilidade na Ohio State University com foco em organizações sem fins lucrativos. “A maioria das pessoas olha para a riqueza total de uma fundação, não para o valor do pagamento.” De acordo com os registros fiscais mais recentes, os ativos nas fundações dos filhos de Buffett são, cada um, menos de US$ 760 milhões (R$ 4,14 bilhões) — valor significativo, mas não o suficiente para colocá-los em uma lista das maiores fundações do país.
Os filhos de Buffett precisarão decidir por unanimidade como desembolsar os ativos de seus pais do fundo de caridade que eles irão supervisionar, de acordo com o Wall Street Journal. Até agora, cada um deles demarcou áreas de doação bastante distintas. Confira:
Howard Buffett
Distribuições de caridade da Fundação Howard G. Buffett, 2001-2023: US$ 2,7 bilhões (R$ 14,72 bilhões)
Doações para a fundação de Warren Buffett, 2001-2023: US$ 2,7 bilhões (R$ 14,72 bilhões)
A maior parte do apoio da fundação de Howard vai para assistência alimentar e agrícola na Ucrânia, além de abordar a insegurança alimentar em países como Ruanda, El Salvador e Guatemala. Na Ucrânia, para onde a maior parte das doações da fundação foi destinada desde 2022, a fundação financia esforços de remoção de minas terrestres para permitir que os agricultores plantem suas safras; isso incluiu uma doação de US$ 15 milhões (R$ 81,75 milhões) para a organização sem fins lucrativos de remoção de minas terrestres HALO Trust no ano passado.
Howard parece um aventureiro com uma causa. Além de suas muitas viagens à Ucrânia para seu trabalho na fundação, ele passou um tempo em um rancho que sua fundação comprou no Arizona, perto da fronteira com o México, onde se aprofundou no aprendizado sobre o contrabando de pessoas através da fronteira e pesquisou quais safras cresceriam lá. Ele também trabalhou na Colômbia e em El Salvador por anos para chegar às causas do porquê tantos na América Latina não veem outra opção senão migrar para os EUA.
Como fazendeiro ao longo da vida, escritor e fotógrafo prolífico, viajar internacionalmente teve um “impacto descomunal” em sua visão do mundo, ele escreveu no relatório anual mais recente de sua fundação. “Sempre acreditei em aparecer, que você deve estar no chão, conhecer as pessoas, ver o ambiente e, às vezes, sentir a sujeira entre os dedos e os cheiros ao seu redor apenas para começar a entender um lugar e seus desafios”, escreveu.
Howard também recorreu à sua fundação para trabalho local em Decatur, Illinois, onde mora com sua esposa, Devon Buffett. A fundação encomendou um centro de treinamento policial em maio do ano passado como parte de uma colaboração de anos com o Police Executive Research Forum, uma organização de membros para executivos da polícia, com foco na redução do uso da força e estratégias de redução do crime. Ele serviu como xerife no Condado de Macon de 2017 a 2018, onde Decatur está localizado, e três anos antes teve uma passagem como xerife adjunto voluntário do condado.
Algumas das maiores doações da fundação de Howard foram para organizações que ele dirige ou com as quais tem vínculos. Em 2021, sua maior doação — quase US$ 43,5 milhões (R$ 237,08 milhões) — foi para o Center to Combat Human Trafficking em Decatur, Illinois, uma organização sem fins lucrativos onde Howard atua como presidente (não remunerado). No mesmo ano, US$ 25 milhões (R$ 136,25 milhões) foram para a Fundación Para La Paz Y La Seguridad (Fundação para a Paz e Segurança) sediada em Decatur, que fornece “acesso a mercados para pequenos agricultores” na Colômbia, de acordo com uma declaração de imposto de renda; Howard Buffett também atua como diretor dessa organização sem fins lucrativos. E a fundação de Howard doou US$ 15 milhões (R$ 81,75 milhões) para a Public Safety Training Foundation sediada em Decatur, onde Howard atua como diretor. “É uma situação estranha. Eu normalmente não vejo um acordo como esse”, diz Phil Hackney, professor de direito na Universidade de Pittsburgh com foco em organizações sem fins lucrativos. Mas como Howard não é compensado por suas funções nessas organizações, Hackney diz que isso não cria problemas legais para a Receita (IRS), que proíbe transações de “auto-negociação”.
Howard, que está no conselho da Berkshire Hathaway desde 1993, deve ser eleito como presidente não executivo da empresa quando seu pai deixar o cargo, uma decisão que Warren disse ao 60 Minutes em 2011 que ajudaria a preservar os valores da empresa. “Enquanto eu puder continuar cultivando, estou bem”, disse Howard na época.
Susie Buffett
Distribuições de caridade da Sherwood Foundation, 2001-2023: US$ 2,5 bilhões (R$ 13,63 bilhões)
Doações para a fundação de Warren Buffett, 2001-2023: US$ 2,6 bilhões (R$ 14,17 bilhões)
Susan A. Buffett, a irmã mais velha aos 71 anos, administra a Sherwood Foundation, sediada em Omaha, que apoia os mais necessitados em Nebraska, incluindo o sistema escolar do estado. “Aqui está o problema: muitas crianças chegam ao jardim de infância já atrasadas. O que é pior, muitas crianças continuam ficando cada vez mais para trás — e nunca alcançam”, escreveu Susie, que supostamente lecionava em escolas do centro da cidade em Omaha, no site do Buffett Early Childhood Fund, que recebeu US$ 30 milhões (R$ 163,5 milhões) da Sherwood Foundation em 2023 e apoia os primeiros cinco anos de educação infantil. (Susie também preside o Buffett Early Childhood Fund.) Em 2023, a fundação concedeu subsídios à University of Nebraska Foundation para apoiar programas, incluindo uma academia preparatória para a faculdade e um projeto para jovens vulneráveis. Outros subsídios menores foram para grupos que vão de bancos de alimentos e fundações de conservação a distritos escolares e organizações de saúde mental.
Susie se juntou ao conselho da Berkshire Hathaway em 2021. Como presidente da fundação Susan Thompson Buffett, ela supervisionou centenas de milhões de dólares em doações para a Planned Parenthood e suas afiliadas.
Peter Buffett
Distribuições de caridade da NoVo Foundation, 2001-2022: US$ 2,2 bilhões (R$ 11,99 bilhões)
Doações para a fundação de Warren Buffett, 2001-2023: US$ 2,6 bilhões (R$ 14,17 bilhões)
Peter Buffett, 66, o mais novo dos três filhos de Warren, abandonou Stanford e fez carreira como músico, primeiro escrevendo músicas de 15 segundos para o então incipiente canal a cabo MTV e músicas para comerciais. No final dos anos 1980, quando a música instrumental New Age era popular, ele conseguiu seu primeiro contrato de gravação para sua música instrumental. E ele marcou a cena da dança do fogo no filme vencedor do Oscar de 1990, Dança com Lobos. Seu interesse pela cultura e música nativa americana resultou no show teatral Spirit – The Seventh Fire, que estreou no National Mall em Washington, D.C. em 2004 para celebrar a abertura do Museu Nacional do Índio Americano.
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Peter e sua esposa Jennifer, que moram perto da cidade de Kingston, em Hudson Valley, N.Y., anteriormente direcionavam o financiamento de sua Fundação NoVo principalmente para empoderar mulheres e meninas e acabar com a violência contra elas. Em maio de 2020, após uma queda de 25% no preço das ações da Berkshire Hathaway em meio ao início da pandemia de Covid-19, Peter indicou em uma postagem de blog que todas as doações da NoVo estavam sendo reavaliadas e que a fundação estava mudando sua estratégia. “Não ficaremos mais isolados em áreas de iniciativa”, escreveu ele. A fundação supostamente demitiu alguns funcionários e encerrou as doações plurianuais, ao mesmo tempo em que cortava o financiamento para programas para mulheres e meninas, embora as maiores doações em 2022 tenham sido para apoiar mulheres e meninas. Agora o foco, de acordo com o site da fundação, está nas comunidades indígenas, no cultivo de alimentos, no apoio a crianças e em projetos no Vale do Hudson. Na cidade de Kingston, isso inclui um centro comunitário com uma lavanderia de baixo custo e um centro de saúde familiar que oferece assistência médica acessível. Questionado sobre um esforço que a NoVo financiou que se destaca, Peter disse por e-mail: “A próxima grande novidade serão muitas coisas pequenas”.
